文章是有關(guān)單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)。文中詳細(xì)介紹了財(cái)稅人員工作學(xué)習(xí)期間，單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)。我們堅(jiān)信可以解決單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)的問(wèn)題。財(cái)稅學(xué)習(xí)和工作問(wèn)題。

單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)？

按照銀行的規(guī)定，不禁止公款私轉(zhuǎn)，但必須合理使用，并附有相關(guān)資料。

1.工資，獎(jiǎng)金，差旅費(fèi)和醫(yī)療費(fèi)'公對(duì)私'

工資單、代扣所得稅完稅證明、報(bào)銷單據(jù)等。

2.租金類別'公共對(duì)私人'

租賃合同、收款人身份證復(fù)印件、租賃發(fā)票

3.貸款'公共對(duì)私人'

借款合同，收款人身份證復(fù)印件，代扣代繳稅款完稅證明。

4.客戶為個(gè)人，交易金額較大。

交易中的部分企業(yè)客戶是個(gè)人，如餐飲企業(yè)、服裝企業(yè)等。如果是實(shí)際業(yè)務(wù)，即使金額較大，也可以正常轉(zhuǎn)賬。

公私轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)

1.公私合營(yíng)有挪用公共資金的風(fēng)險(xiǎn)。

一般都有賬單存根，用來(lái)核對(duì)公司賬戶的資金交易。一旦轉(zhuǎn)入老板的私人賬戶，就很難區(qū)分這筆錢是公的還是私的。前段時(shí)間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)主播的案例就是一個(gè)典型的例子。按照規(guī)定，公司的資金交易必須接受監(jiān)管，不能用于私人目的。一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，可能會(huì)嚴(yán)重觸犯刑法，受到刑事處罰。

2.公私合營(yíng)存在逃稅風(fēng)險(xiǎn)。

公司財(cái)務(wù)核算需要原始票據(jù)和憑證，很多通過(guò)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬的資金是不透明的，沒有依法納稅的憑證，很有可能提供不了增值稅發(fā)票，給企業(yè)帶來(lái)偷稅漏稅的嫌疑。一些企業(yè)將公共賬戶中的業(yè)務(wù)往來(lái)轉(zhuǎn)移到公司法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)等個(gè)人名下的賬戶，形成公司內(nèi)部的隱性賬簿。有明顯的逃避稅收征管的意圖。一旦被查，企業(yè)將面臨補(bǔ)繳偷逃稅款和繳納巨額罰款。過(guò)去曾因偷稅受過(guò)稅務(wù)機(jī)關(guān)行政處罰的，繼續(xù)實(shí)施該行為并造成嚴(yán)重后果的，以偷稅論處。

3.公私轉(zhuǎn)賬涉嫌洗錢。

很多人成立空殼公司，以正常經(jīng)營(yíng)為名，在公共賬戶和私人賬戶之間轉(zhuǎn)移不明或非法獲取的資金，從而達(dá)到洗錢的目的。根據(jù)大額支付交易規(guī)定，個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額超過(guò)20萬(wàn)元的資金劃轉(zhuǎn)為大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)現(xiàn)金收付超過(guò)100萬(wàn)元的為可疑交易。

所以，公轉(zhuǎn)私的風(fēng)險(xiǎn)不可小覷，公司的業(yè)務(wù)往來(lái)一定要按照規(guī)定進(jìn)行，不能心存僥幸，為了一時(shí)的小利而斷送公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)前途。

上述文章對(duì)單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和解讀。在實(shí)踐中，我們需要明確單位和個(gè)人之間資金往來(lái)的可能性，但需要符合規(guī)定的范圍，并注意公共事務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，只要轉(zhuǎn)賬在規(guī)定的范圍內(nèi)即可。你清楚了嗎？

以上是對(duì)《單位能否和個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)？》會(huì)計(jì)信息的完整解讀。如果你在研究“單位能否與個(gè)人進(jìn)行資金往來(lái)？”如果你有相關(guān)的財(cái)稅問(wèn)題，可以留言評(píng)論你在評(píng)論區(qū)的學(xué)習(xí)問(wèn)題

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